北京出台13项监禁办法反洗钱反欺骗

新华网北京8月28日电 北京银保监局近日印发《关于加强银行卡危险防控的监禁看法》,针对当前银行卡营业面对的电信欺骗
、盗刷、信用卡授信不审慎等突出危险问题,出台13项具体监禁办法,切实保障金融消费者的合法权益。

根据看法,13项具体办法主要包孕提防银行卡账户开立危险、严格信用卡授信管理、加强银行卡买卖监控等方面,重点提防洗钱、电信网络新型违法犯罪等危险。

为有效截至当前银行卡领域电信网络欺骗
多发态势,看法针对局部营业流程,将监禁要求具化、细化。比方,在具备监禁部门提供的账户查询条件下,商业银行在为客户新开立账户和银行卡前,应对其名下已开立的银行账户和银行卡进行查询;应严格控制同一客户的银行卡累计开卡数量,严格审慎为账户已被冻结的客户办理新开卡营业等。

同时,看法经由过程细化驾御规范和营业准绳,督导商业银行在帮助持卡人主动提防欺诈危险等方面主动履行更多社会责任。比方,商业银行应劝导客户根据实际需要,经由过程柜面、网上银行、手机银行等多种渠道配置银行卡“账户保险锁”,锁定买卖所在、时间、类型、限额等参数;对于存量银行卡,应主动告知客户在无境外买卖需求情形下及时封锁境外买卖权限等。

针对近期市场上出现的个别类型的银行卡营业无序竞争现象,看法强调,严禁银行卡及相关绑定营业经由过程攀比赠予、竞相折扣、加码优惠等促销手段开展恶性竞争。

看法还首次引入“智能风控”概念,明白激励商业银行引入个人征信、通信运营商、社保、公积金、纳税证明、交通运输部ETC数据等内部可信数据,利用“大数据+模子”技术手段不断完善银行卡危险管理体系。


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